Coup d'oeil sur le TD revenu mensuel

Gestionnaires du fonds : Doug Warwick, Gregory Kocik et Geoff Wilson
Catégorie : Équilibré
Actif sous gestion : 4,4 milliards
Investissement minimum : 500 $
Ratio des frais de gestion : 1,40 %

Voici un fonds qui vous assure un bon sommeil. Signe de sa popularité, l'actif atteint 4,4 milliards, en hausse de 15 % sur un an. Le fonds peut convenir aux épargnants visant un horizon de placement de moyen ou de long terme.

L'attrait principal du fonds tient à son excellente performance à long terme et sa volatilité relativement faible. Sur 10 ans, les trois gestionnaires ont été en mesure d'obtenir un rendement de 9 % comparativement à 4,9 % pour la médiane des fonds de même catégorie. Pour sept des neuf dernières années, les gestionnaires ont atteint des rendements supérieurs à la médiane.

La répartition du fonds est la suivante : 36,3 % en obligations et 61,2 % en actions canadiennes. Du côté de la partie actions, le fonds surpondère le secteur des services financiers (53,6 %). Pour la partie obligataire, la priorité est donnée aux obligations de sociétés (86,8 %), le reste étant destiné aux obligations gouvernementales.

Le ratio des frais de gestion s'élève à 1,40 % comparativement à 2,30 % pour la médiane des fonds de même catégorie.

Dans leurs derniers commentaires, les gestionnaires soulignent que «Le Fonds a profité de sa pondération appréciable des services financiers, alors que la sous-pondération des actions privilégiées ajoutait de la valeur par rapport à la référence. Le conseiller en valeurs s'attend à ce que les actions de grande qualité versant des dividendes, de même que les fiducies de revenu, continuent de représenter des placements attrayants dans un contexte de faiblesse des taux d'intérêt et de volatilité.»

Michel Marcoux