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Gestionnaire de portefeuille : .Équipe de gestion Banque Nationale
Total de l'actif : 890,14 $Million
Ratio des frais de gestion : 1,74 %
Ce fonds est un de mes préférés, même si certains investisseurs remettent ce choix en question. Sa création remonte à août 1992, et sa gestion a été confiée à l'équipe de Natcan, filiale de la Banque Nationale. Au moment où j'écris ces lignes, son actif sous gestion est d'un peu plus de 890 millions de dollars. Mes choix de fonds reposent sur quelques critères empiriques, sur la qualité de la gestion et sur la constance. Au chapitre des critères empiriques, je tiens compte, notamment, du rapport risque-rendement.
Le fonds Banque Nationale Dividendes est classé dans la catégorie des produits équilibrés canadiens à revenu fixe selon la firme Morningstar, mais je ne partage pas cet avis. Il se classe entre le premier et le quatrième quartile à court et à moyen terme, mais reprends sa place dans le premier ou le deuxième sur le long terme (10 ans et plus). Sur 3, 5, 10 et 15 ans, c'est un des produits qui comporte
le moins de risque de sa catégorie ; il est encore moins risqué que le fonds Dividendes Signature CI.
L'investisseur qui acquiert des unités de ce fonds ne doit pas s'attendre à battre les indices boursiers ; ce n'est pas l'objectif. Son but doit plutôt être de profiter d'une croissance prudente du portefeuille, tout en réduisant le risque au minimum. L'actif du fonds est réparti équitablement entre les actions canadiennes, les actions privilégiées et les produits obligataires. C'est l'idéal pour l'investisseur au sommeil léger !
Rendements annualisés
1 an 9,44 %
3 ans 1,21 %
5 ans 1,33 %
10 ans 5,26 %
15 ans 6,56 %
Michel Marcoux
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